Mes services
Chez Protège ton biz, je propose 2 services clés pour accompagner les entrepreneurs et les salariés dans la protection de leur activité et l’optimisation de leurs finances.
Audit 360° Pro : L’analyse complète pour protéger votre activité et préparer votre avenir
Vous êtes professionnel et vous souhaitez faire le point sur votre protection et vos assurances ? L’Audit 360° Pro est conçu pour vous offrir une vision claire et précise de votre situation actuelle et des axes d’amélioration possibles.
💼 Pourquoi réaliser cet audit ?
En tant que professionnel, votre protection est essentielle pour sécuriser votre activité, votre avenir, et celui de vos proches. Cet audit approfondi vous aide à :
- Évaluer vos besoins réels en matière de prévoyance, mutuelle et retraite.
- Identifier les failles ou manques dans votre couverture actuelle.
- Explorer les opportunités d’un changement de statut si cela peut optimiser votre situation.
- Bénéficier de solutions sur mesure, adaptées à votre activité et à vos objectifs.
Ce que comprend l’Audit 360° Pro :
1️⃣ Une analyse complète de votre situation professionnelle
- Étude de vos contrats actuels : prévoyance, mutuelle, retraite.
- Analyse de votre statut (auto-entrepreneur, TNS, gérant, etc.) et des opportunités d’amélioration.
- Identification des risques non couverts et des points à optimiser.
2️⃣ Des solutions concrètes et personnalisées
- Recommandations pour renforcer votre protection (prévoyance, mutuelle, épargne retraite).
- Conseils pour optimiser vos cotisations et alléger votre fiscalité.
- Accompagnement dans la mise en place des produits et contrats adaptés à vos besoins.
Déroulement de l’audit :
💬 1er rendez-vous : Découverte (1h)
Un échange détaillé pour comprendre votre activité, vos besoins, et vos objectifs professionnels et personnels.
📊 2e rendez-vous : Présentation (1h)
Une restitution claire et complète de l’analyse, avec des solutions concrètes pour sécuriser votre avenir professionnel et optimiser votre situation.
Je prends RDV
Pack Épargne & Optimisation : Vos solutions financières clé en main
Pour les salariés qui veulent faire fructifier leur argent, réduire leurs impôts, et préparer leur avenir, sans se perdre dans les démarches ! 🚀
Ce que je vous propose :
Un accompagnement sur mesure pour identifier et mettre en place les meilleurs produits financiers selon vos besoins. Voici les domaines que nous allons optimiser ensemble :
1️⃣ Votre épargne :
- Mise en place ou optimisation d’une assurance-vie adaptée à vos projets (prévoyance, retraite, transmission).
- Ouverture ou optimisation d’un PEA (Plan d’Épargne en Actions) pour dynamiser votre épargne à moyen et long terme.
- Choix et gestion d’un Plan Épargne Retraite (PER) pour sécuriser vos vieux jours tout en optimisant votre fiscalité.
2️⃣ Votre impôt sur le revenu :
- Solutions d’investissement (immobilier, placements, produits financiers) pour réduire votre charge fiscale.
- Stratégies spécifiques pour optimiser votre revenu imposable tout en épargnant efficacement.
3️⃣ Votre transmission :
- Mise en place de produits pour organiser la transmission de votre patrimoine, tout en limitant les droits de succession.
Comment ça fonctionne ?
1️⃣ Premier rendez-vous (1h) : État des lieux de votre situation financière, de vos besoins et de vos objectifs (épargne, retraite, fiscalité, transmission).
2️⃣ Proposition personnalisée : Présentation des produits adaptés à vos projets (épargne, fiscalité, transmission) et explications claires pour faciliter vos choix.
3️⃣ Mise en place des solutions : Accompagnement dans les démarches administratives et suivi pour que tout soit opérationnel.
Les solutions que je propose
Voici un aperçu des produits financiers que je mets à votre disposition grâce à mes partenaires :
- Solutions bancaires: comptes, livrets, FCPI, CAT, prêts bancaires...
- Assurance-vie/ Contrat de capitalisation : un incontournable pour épargner, transmettre, ou générer un revenu complémentaire.
- Plan Épargne Retraite (PER) : anticiper votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
- Plan d’Épargne en Actions (PEA) : dynamiser votre épargne à long terme.
- Investissements immobiliers : SCPI, LMNP, SCI... selon votre profil
“Les services d'audit de Protège ton Biz m'ont permis de mieux protéger mon entreprise et d'optimiser ma rentabilité. Je recommande vivement sa solution et sa pédagogie.”
[Marine. B.]